A pénzügyi felügyeleti szervek és más ellenőrző hatóságok
által beszedett büntetési pénzek éveken át nőttek, elsősorban
a pénzmosás, a szabályszegés, a csalás és egyéb korrupciós
ügyek tekintetében. Az AML Intelligence pénzügyi
bűncselekményekre szakosodott ügynökség adatai azt mutatják,
hogy 2021-ben ez az irány átmenetileg megfordult.
2021 első 9 hónapjában a pénzügyi visszaélésekre kiszabott
büntetések teljes összege 63%-kal alacsonyabb volt, mint egy évvel
ezelőtt ugyanebben az időszakban. Ez az első alkalom 2017 óta,
hogy októberre a bírságok összesített értéke nem érte el az
előző éves szintet – írta a Portfolió.
Annak ellenére, hogy a bírságok globális szintje csökkent, a
teljes büntetési összeg így is elérte az 5,8 milliárd dollárt,
ami majdnem a négyszerese a 2017-ben dokumentált értéknek. A
büntetési összeg csökkent ugyan, de a szankciók száma nem.
2021-ben eddig 170 eljárást indítottak el, míg az előző évben
csak 120-at.
Arwen Handley, a londoni Hogan Lovells ügyvédje, aki banki
hatóságoknak ad tanácsot, azt mondta, az idei év robbanása azért
maradt el, mert nem voltak több milliárd dollárt érő botrányok.
A múlt évben különösen magas volt a büntetések összesített
értéke, mert szerepelt köztük pár jelentős tétel. Ilyen volt a
Goldman Sachs több milliárd dolláros fizetési kötelezettsége,
amelyet a maláj államadósság 1MDB fejlesztési alapnak történő
értékesítése során szabtak ki rá. Handley szerint a pandémia
alatt sokat akadozott a hatóságok működése, hiszen a
lezárásokkal látványosan lelassult az eljárások előmenetele,
de több félbe is maradt közülük.
Az Egyesült Államok részesedése még mindig óriási a
büntetésekből. Az 5,8 milliárdos összegből 4 milliárd dollárt
halmozódott itt fel. Az Ofac, a Szövetségi igazságügyi
minisztérium és FinCEN nem csak a belföldi, de a külföldi
szereplők elleni szankciók indításában is élen járnak.
A pénzügyi bírságok között a csalás és a megvesztegetés
voltak a legjelentősebb kategóriák az Egyesült Államokban és a
teljes összeg 90%-át tették ki. A legnagyobb tétel ebben a
kategóriában, egy 2,5 milliárd dolláros bírság volt a Boeing
repülőgép gyártó cég ellen, amely megpróbálta megvezetni a
szabályozókat a Boeing 737 Max utasszállító biztonsági
felszereltségét illetően, még a tragikus kimenetelű baleseteket
megelőzően.
Európában a pénzmosás-ellenes rendeletek megsértéséért
indították a legtöbb eljárást, ami a bírságok teljes
összegének a kétharmadát jelentette. A kisebb európai
bűncselekményekhez tartozik például egy 4,25 millió eurós
összeg is, amit a német BaFin vetett ki a N26 fintechre a
pénzmosás-ellenes eljárásoknál tapasztalt hibák okán.
A szakértők arra számítanak, hogy a kiszabott büntetésekben tapasztalható csökkenés csak egy rövid megtorpanás eredménye és a felügyeleti szervek hamarosan újra belerázódnak majd a koronaválságot megelőző munkatempójukba.
