A pénzmosás és a terrorizmus
finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló
2017. évi LIII. törvény értelmében a 2017. június 26-a előtt
tevékenységüket megkezdő és folytató szolgáltatóknak 2017.
július 26-ig a NAV-hoz be kell adni a VPOP KSZ17 nyomtatványt. Ezen
a dokumentumon kell közölni, hogy ki lesz a pénzmosás tényét
bejelentő személy, aki – ha előfordul – tájékoztatja a
tényleges pénzmosási eseményről a hivatalt.
Az új törvény már nem tevékenység szerint, hanem szervezeti alapon határozza meg a hatálya alá tartozó szolgáltatók körét. A jogszabályi kötelezettség 23 szolgáltatói kört érint a könyvelőktől egészen az ingatlanosokig. Ebbe a körbe tartoznak többek között az árukereskedők, biztosítók, ügyvédi irodák, pénzváltók és takarékszövetkezetek is.
Az új szabályozás a 2007. évi CXXXVI. törvény helyett lépett hatályba június 26-án. A változások hátterében túlnyomórészt az európai uniós jogalkotási kötelezettség húzódik meg. Az egyik legnagyobb könnyítés a korábbi törvényhez képest, hogy az ügyfélazonosítást és a személyazonosság ellenőrzését a szolgáltató már elektronikusan is elvégezheti – jöhet például a teljes mértékben online bankszámlanyitás! A szigorítások között az egyik legfontosabb a tényleges tulajdonosok központi adatbázisának létrehozása, és az ehhez kapcsolódó új adattovábbítási kötelezettség, valamint a szankciók súlyának növekedése.
